La gestión de patrimonio accionarial, comúnmente conocida como gestión de planes en acciones, es el proceso de creación, seguimiento y administración de los planes en acciones de los empleados de una empresa.
Este proceso puede realizarse de manera interna, normalmente por los departamentos de Recursos Humanos (RR.HH) o de Compensación y Beneficios, o bien se puede contratar a un proveedor de gestión de planes en acciones externo. En este artículo, analizaremos por qué la mayoría de empresas optan por la opción de externalizar la gestión de sus planes de acciones.
Tendencias actuales en la gestión de los planes en acciones para empleados
Según una encuesta del sector realizada en 2022, el 90% de las empresas externalizan al menos una parte de la gestión de sus planes en acciones.
• El procesamiento del periodo de vesting de las retribuciones y la liberación de acciones (58%)
• El procesamiento de los ejercicios de las opciones sobre acciones (53%)
• La distribución de los acuerdos de la concesión de acciones (53%)
Además de los anteriores, existen también otros beneficios a los que puedes optar si decides externalizar tus tareas de gestión de los planes en acciones:
1. Una mayor eficacia y precisión gracias a la ayuda de las tecnologías
Al externalizar la gestión de tu plan en acciones, significa que normalmente vas a beneficiarte de las tecnologías que use tu proveedor para automatizar todas las complejidades en tareas y administración que implica gestionar tu plan de patrimonio accionarial. Usar un software de gestión de planes en acciones puede ofrecerte una serie de ventajas, entre ellas, las siguientes:
- Te proporciona una fuente única de información para evitarte posibles confusiones y errores humanos.
- Permite la automatización de tareas tales como llevar el seguimiento del proceso de vesting, las notificaciones a los participantes o la venta de acciones.
- Te da acceso a numerosos informes financieros listos para auditorías en unos pocos clics.
- Facilita una toma de decisiones basada en datos.
- Garantiza una mayor seguridad de los datos.
- Involucra a los participantes en el seguimiento y la gestión de sus retribuciones en acciones.
- Proporciona una plataforma de inversión regulada que facilita las transacciones.
- Te permite ahorrar tiempo y dinero a largo plazo.
Si actualmente utilizas o pretendes utilizar una hoja de cálculo para todos estos fines, el enorme volumen de datos complejos no solo hará que aumente tu carga administrativa, sino que podría incluso ser causa de errores humanos de niveles catastróficos.
2. La adopción de las mejores prácticas para la optimización de tus planes
No solo vas a poder beneficiarte de la automatización que proporcionan las tecnologías de tu proveedor de gestión de planes en acciones, sino también de sus conocimientos y experiencia.
A menudo oímos a las empresas decir que sus planes no les funcionan tal como esperaban. Una empresa que se dedica profesionalmente a la gestión de planes en acciones, asi como J.P. Morgan Workplace Solutions sería capaz de entender tu situación y ofrecerte soluciones específicas para la mejora de tus planes. Entre algunos de los aspectos en los que se centrarían se incluyen los siguientes:
- Uso del vehículo del patrimonio accionarial: ¿te ayuda de una forma eficaz cada una de las retribuciones en acciones que ofreces a conseguir tus objetivos? Por ejemplo, las opciones sobre acciones podrían ayudarte a mejorar el precio de las acciones, mientras que las acciones por rendimiento podrían ayudarte a alcanzar algunos objetivos financieros u otros operativos específicos.
- Diseño del plan: si ofreces un plan de acciones integral para todos los empleados —como pueda ser un ESPP, un plan utilizado habitualmente por empresas estadounidenses —, ¿resulta el descuento de dicho plan lo suficientemente atractivo? Especialmente, si este se da un entorno de mercado en el que los tipos de interés están altos.
- Seguimiento de las métricas de rendimiento: si has incluido acciones por rendimiento en tu paquete de retribución a directivos, ¿son sus métricas de rendimiento demasiado complejas de seguir y controlar?
- Fijación de objetivos de rendimiento: ¿consideran tus empleados que los objetivos les resultan o demasiado difíciles o demasiado fáciles de alcanzar?
- Sistema de comunicación a empleados: ¿se comunican los planes de forma suficiente y clara a los empleados tanto actuales como potenciales?
Así, gracias a la ayuda de expertos, tus planes de acciones podrían optimizarse hasta alcanzar todo su potencial siguiendo las mejores prácticas del sector.
3. El cumplimiento de las leyes y regulaciones
Uno de los elementos clave que deben tenerse en cuenta a la hora de administrar los planes en acciones es el cumplimiento de la ley, y mantenerse dentro de la legalidad en todo momento es, por tanto, algo fundamental para las empresas.
Dado que las leyes y normativas (por ejemplo, sobre valores, control de cambios o aplicación de las leyes locales) cambian a menudo, es posible que no todas las empresas puedan estar siempre al tanto de las últimas actualizaciones. Por eso, si cuentas con un proveedor profesional de gestión de planes en acciones, este podrá ayudarte con el cumplimiento de las normas y reglamentos vigentes, a adherirte a cualquier cambio en la fiscalidad, etc.
4. Una expansión global simplificada de tu plan en acciones
Si deseases ampliar tu plan en acciones para hacerlo extensivo a todos tus empleados de forma global, deberás tener en cuenta los requisitos legales para cada región.
Dado que los distintos países tienen leyes y normativas diferentes, los equipos sobre el terreno de tu proveedor externo podrían ayudarte a comprender la viabilidad o cualquier dificultad a la hora de implantar un plan en acciones en cada mercado. Por ejemplo, la presentación de documentos
puede ser costosa y requerir mucho tiempo si se ofrece un ESPP en Japón.
Conocer estos posibles problemas de antemano te permitirá planificar mejor tus planes y mantener un mayor equilibro entre los beneficios y los costes asociados al lanzamiento de un plan en acciones en un país concreto.
5. Hacerte la vida fácil en caso de una oferta pública de venta
Si estás considerando la posibilidad de una OPV (oferta pública de venta) para tu empresa, una de las millones de tareas que deberás revisar antes es la remuneración de los cargos ejecutivos, ya que se te va a exigir que reveles públicamente los niveles de remuneración de ejecutivos y directores.
Si recurres a un proveedor de gestión de planes en acciones con experiencia demostrada en el sector, podrás preparar a tu empresa para justificar la estrategia y prácticas de retribución, ya que la retribución de los directivos es un tema muy candente para la SEC de EE.UU. u otros organismos equivalentes.
6. Una mayor atención a las funciones empresariales básicas
Tal como Barbara apuntaba anteriormente, en la gestión de los planes en acciones se dan picos y valles a lo largo del año. Con un proveedor de gestión de planes en acciones estable, no tendrás que preocuparte de contratar más personas o de asignar personal interno para gestionarlos cuando la situación se complique.
Tus empleados podrán centrarse en sus funciones principales, lo que tiene como resultado una mayor productividad, eficiencia y mejor utilización de los recursos.
7. Ahorro de tiempo y costes
Incluso si solo pensamos en una de las ventajas anteriores, esta ya podría ahorrarte tiempo y dinero a medio y largo plazo. A medida que tu empresa se expanda y empiece a contratar a más empleados, las ventajas de externalizar la gestión del patrimonio accionarial para empleados se hará más evidente.
Es por eso que el 90% de las empresas dejan que sean profesionales externos quienes les hagan el trabajo.
Y tú, ¿a qué grupo perteneces, al del 90% o al del 10%?
J.P. Morgan Workplace Solutions está especializada en ofrecer soluciones personalizadas para la gestión del patrimonio accionarial. Podemos ayudarte con los aspectos mencionados anteriormente e incluso ir más allá para maximizar todos los beneficios que reporta implementar un plan de compensación en acciones para empleados. Contacta ahora con nosotros para obtener más información sobre la mejor forma de gestionar tu plan en acciones para empleados.
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